货币服务企业
出发地: 加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)
货币服务企业(msb)必须履行《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法案》( PCMLTFA)及相关法规要求的特定义务，以帮助打击加拿大的洗钱和资助恐怖主义活动。
根据《洗钱和资助恐怖主义法》,有两类商业银行必须履行义务:加拿大货币服务企业和外国货币服务企业。适用于每种货币服务业务的信息显示在不同的选项卡上。当没有选项卡时，信息适用于这两种类型。如果您不确定自己是MSB还是FMSB，您可以回答本页的几个问题:
如果符合以下所有标准，您就是金融服务企业(MSB ):
智汇咨询是一家知名的咨询公司，致力于为客户提供高质量的咨询服务。该公司由一群经验丰富、专业精湛的咨询专家组成，以帮助客户解决各种复杂的商业问题。 智汇咨询的咨询服务涵盖了企业战略、运营管理、市场营销、人力资源等多个领域。无论是在企业战略规划、市场营销策略制定，还是在人力资源优化等方面，智汇咨询都能为客户提供全方位、高水准的解决方案。 该公司采用国际先进的咨询方法，结合本土企业的实际需求，提供个性化的解决方案。其咨询团队具有丰富的行业经验和深刻的洞察力，能够深入了解客户的业务特点和发展需求，并提供切实可行的建议和方案。 此外，智汇咨询还注重与客户的沟通与合作，确保客户的需求和利益得到最大化的满足。在咨询过程中，该公司将充分听取客户的意见和建议，与客户共同探讨问题，共同制定解决方案。通过与客户的紧密合作，智汇咨询能够确保咨询服务的高效实施，帮助客户实现商业目标。 总之，智汇咨询是一家专业、可靠、高效的管理咨询公司。其咨询服务涵盖了企业发展的各个方面，能够为客户提供全方位的支持和帮助同。同时，该公司注重与客户的沟通和合作，确保客户的需求和利益得到最大化的满足。相信在智汇咨询的帮助下，客户的商业目标一定能够顺利实现。 （wisefc1）
您至少提供一项货币服务业务(MSB)服务
你在加拿大有营业场所 （wisefc1）
标准的详细解释
在以下情况下，您也被视为MSB:
您持有与上述任何服务相关的许可证或执照。
您已注册为提供上述任何服务的人。
您(通过任何方式，包括报纸、电视、黄页、互联网、任何其他媒体或内部或外部标志)宣传您从事上述任何服务。
您不宣传任何MSB服务，但您:
提供任何金额的汇款服务；
与同一个人或实体进行单笔超过1，000美元的外汇交易。就这些目的而言，单笔交易的定义是在连续24小时内进行的两笔或多笔与每笔少于1 000美元的外汇交易有关的交易，其总额为1 000美元或以上；或者
在与同一个人或实体的一次交易中，签发或兑现超过1 000美元的汇票、旅行支票或其他类似流通票据。就这些目的而言，单笔交易的定义是在连续24小时内进行的两笔或多笔涉及兑现汇票、旅行支票或其他类似流通票据的交易，每笔金额不超过1 000美元，且总额不低于1 000美元。
您将上述任何服务的收入作为单独业务的收入进行纳税申报。
标准的详细解释
谁不是MSB或FMSB？
你是不MSB或FMSB，如果:
你提供一个或多个MSB服务严格作为代理人对于一个MSB。您作为代理的MSB必须向我们注册。
您在提供您作为报告实体的其他服务的过程中开展MSB活动。
谁不是MSB的例子。
还使用Money Transfer Inc .的标志做广告。虽然Darren提供并宣传这项服务，但他不是MSB。货币转移公司是MSB。
ABC Investment Advisors Inc .的证券交易商从该客户处收到欧元资金，用于购买加拿大证券。虽然一种货币兑换成另一种货币，但这不被视为MSB服务，因为ABC投资顾问公司在作为证券交易商提供投资服务的过程中开展MSB活动。
货币服务业务要求概要
向FINTRAC注册
合规计划
了解你的客户
报告
记录保持
旅行规则
部长指令
需要加拿大MSB许可证？
根据该法案，任何人必须持有有效的加拿大 MSB 许可证（货币服务业务）才有权开展以下业务：
1：提供以下服务之一：
外汇交易；
汇款；
发行或兑换汇票、旅行支票或类似物品；和虚拟货币交易
2：为加拿大境内的个人或实体提供直接服务
如果您将宣传材料定向到位于加拿大、运营加拿大域名的个人或实体，或者以其他方式将您的企业列入任何加拿大企业目录（例如 Akama、Strictly Canadian、LiveBusiness 等），则此规定适用。
另外，提供汇款服务、与同一个人或实体进行单笔转账金额超过 1,000 美元的外汇交易也可视为直接服务。
3：向位于加拿大的客户提供这些服务
如果您向地址位于加拿大的客户提供服务，在加拿大拥有银行、信用卡或支付处理服务，或者身份由加拿大省或地区颁发，则该法案也适用于您的外国企业。
还需要注意的是，如果您严格作为货币服务业务的代理人运营或作为报告实体进行货币服务业务活动，同时还运行其他相关服务，则您将不受本法的约束。
加拿大MSB 向 FINTRAC 注册
通常，货币服务领域的所有企业（无论是外国企业还是本地企业）都需要在 FINTRAC 注册并获得相关的货币服务业务许可证。
一般来说，如果您被判有罪或参与任何洗钱犯罪或《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》、《管制药物和物质法》或《刑法典》中列出的犯罪行为，您将不符合资格。
另外，拥有 20% 或以上股权的公司、合伙企业和其他形式的实体也不符合资格。
注册过程将需要各种 KYC 文件，例如公司信息、企业所有者和高级管理人员的个人详细信息、员工人数、银行账户信息等。---智汇咨询
对于外国企业，将进行警察记录检查。您还需要提交加拿大代表的姓名和地址。该代表将主要负责代表贵公司接收通知和文件并与政府机构联络。
完成注册过程后，您应该会收到批准通知和您的注册号。---智汇咨询全程协助，直到牌照申请成功。--智汇咨询
