我们的货币服务业务综合服务(MSB/FMSB)
如果您想在加拿大注册货币服务公司(MSB)或外国货币服务公司(FMSB ), 智汇咨询可以为您提供法律、技术和商业方面的专业知识和咨询支持。
01
申请准备、与监管机构的沟通、商业服务
加拿大公司注册
提供在加拿大的注册和记录办公室地址
在获得全面授权之前向金融交易和报告分析中心登记
02
准备法律、财务和IT文件
制定全套内部文件，包括书面合规政策和程序、当前合规培训计划、风险评估和合规官的任命。
03
建设支付基础设施
在信用社获得不同货币的账户。
与发卡机构、商业外汇和加密货币流动性提供商合作。
货币服务企业(msb):
1)向公众提供以下一项或多项服务:
–外汇交易
–汇款或转账
–签发或兑现汇票或类似流通票据
–虚拟货币交易
–众筹平台服务
2)在加拿大有营业场所
–在加拿大注册成立；
–在加拿大有一个物理位置；或者，
–在加拿大拥有员工、代理或分支机构。
外国货币服务公司:
1)向公众提供以下一项或多项服务:
–外汇交易
–汇款或转账
–签发或兑现汇票或类似流通票据
–虚拟货币交易
–众筹平台服务
2)在加拿大没有营业场所:
–未在加拿大注册成立；
–在加拿大没有实际办公地点；或者，
–在加拿大没有员工、代理或分支机构。
3)向加拿大的个人或实体提供直接服务。
4)向加拿大的客户提供这些服务。
主要服务
1)外汇交易
2)汇款或转账
3)签发或兑现汇票或类似流通票据
4)虚拟货币交易
5)众筹平台服务
监管者和立法
要开展货币服务业务，该公司必须在加拿大金融交易和报告分析中心。FMSBs和msb必须符合下的全部要求《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》.
《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》促进打击清洗犯罪收益和打击资助恐怖主义活动，建立加拿大金融交易和报告分析中心，并修正和废除某些相关法案。
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主要要求
人事部门
在注册阶段，应任命一名合规官，最好是有金融行业经验的。
公司名称
企业名称应包含至少两个单词，其中一个必须描述公司的主要业务，例如。“付款”、“汇款”等。不接受缩写。
受益人
关于企业受益人的信息——公民身份信息、无犯罪记录证明、财富来源或其他要求。
创办资本
FINTRAC没有设定最低初始资本。建议存款并支付一定数额的授权资本，以显示对业务规划和发展意图的严肃性。
办公室
注册阶段不要求有办公室。公司必须有法定地址，例如，可以是董事的家庭地址。在大多数情况下，建议在联邦范围内组建公司，而不是在省范围内。
有关MSB公司和许可证的更多信息，您可以在下面的文章中找到:
申请和授权流程
费用
加拿大金融交易和报告分析中心(“FINTRAC”)的注册过程不收取任何费用。
申请注册流程
注册可以在网上完成。
注册时间表
– 预注册流程:5个工作日。
– 注册流程:1-2个月。
第一步–在加拿大成立公司。
第二步–填写FINTRAC预登记表，并进入在线MSB注册系统。
第三步–提交注册表和所需文件。
提交的文件和资料
(一)拟取得许可证的公司名称；
2)公司法定(实际)地址；
3)公司代表的详细联系方式；
4)描述公司计划提供的服务和活动。
5)公司银行账户信息；
6)关于您的合规官的信息；
7)员工人数；
8)注册信息(如果您的企业是公司)；
9)您的MSB所有者和高级管理人员的信息，例如，他们的姓名和出生日期(关于公司董事和每个拥有或控制20%或以上股份的人)；
10)对您提供的每项MSB服务每年的预期交易总额的估计；---智汇咨询
