美国MSB许可证简介
美国MSB（货币服务业务）许可证是由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部的下辖部门）监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可，以便合法开展业务。
根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案，MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存，报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法（BSA），在设立金融服务业务时，MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。
它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息，例如它所从事的业务类型，可能通过其进行交易的金融机构和银行账户，MSB的所有权或控制权，以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心，以确保满足所有截止日期，并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的，以后不需要更正。智汇咨询
美国MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。
我们的国际客户很容易获得美国MSB货币服务业务许可证。一般来说，美国的所有货币服务企业都需要向财政部，除非此人是注册MSB的唯一代理人。政府机构和美国邮政服务也不需要注册为MSB。
根据银行保密法(BSA)，货币服务企业必须获得MSB注册并向提交报告金融犯罪执法网络(FinCEN)通过BSA电子申报系统。
金融犯罪执法网是美国财政部的一个局，负责收集和评估有关金融交易的信息，目的是打击国内和国际洗钱以及资助恐怖主义和其他金融犯罪。
美国的所有货币服务企业必须每两年向FinCEN更新其MSB许可证。
如果所有权发生变化或投票权或超过10%的股权转让，货币服务业务将需要重新提交MSB注册形式。
代理人数量增加50%以上的货币服务企业也将被要求重新注册。
你什么时候需要美国MSB执照？
美国的所有货币服务企业都必须申请MSB许可证。在...下面金融犯罪执法网络，销售以下产品或服务的企业将被视为货币服务企业:
汇票还是旅行支票
这包括汇票或旅行支票的发行人、销售人和赎回人。
只要一家公司在任何一天向任何人签发或出售超过1000美元的旅行支票或汇票，就被视为货币服务业务。
货币传输
一般来说，将货币、资金或其他货币工具从一个人转移到另一个人或地点的公司被认为是在进行货币转移业务。
支票兑现
在一天内代表他人接受价值至少1000美元的支票或货币工具以换取货币或其他货币工具的个人或公司被视为支票兑现人。
但是，这不包括出售预付费接入以换取支票或货币工具的公司；接受货币工具作为商品或服务付款的公司；以及持有客户支票作为抵押品的公司。
汇兑
具体而言，代表他人接受金额超过1 000美元的另一国货币或其他货币工具的个人或公司被视为外汇交易商。
预付费接入
这包括预付费接入的提供商和销售商。
一般来说，预付费访问的提供商指的是从客户那里接收资金的任何人。客户随后可以通过电子设备或手段取回这些资金。
美国MSB许可证的强制性要求
反洗钱(AML)计划
所有货币服务企业必须制定、实施和维护有效的反洗钱计划，以防止和阻止洗钱和恐怖活动融资。
反洗钱计划的规模将取决于货币服务业务的性质和规模。
反洗钱计划必须包括必要的政策和内部控制，以确保以下方面的合规性:
验证客户身份
报告的归档
记录的创建和维护
对执法请求的回应
货币服务业务机构还必须指定一名合规官，以确保该机构遵守反洗钱计划。合规官将负责以下事项:
确保货币服务部门正确归档、创建和保留报告。
确保合规计划在必要时定期更新。
确保对相关人员进行与反洗钱合规计划相关的适当培训和教育。这包括检测可能的可疑交易的培训。
提供独立审查，以监控和维护合规计划。
代理列表的维护
所有货币服务企业必须准备并维护一份代理人名单。
虽然没有要求代理人名单在注册时归档，但是代理人名单必须在美国境内保存。
该列表将包括每个代理的个人信息。
金融犯罪执法网和国内税收署都有权随时要求货币服务公司提交其代理人名单。
报告
下列货币服务企业(MSB)必须报告可疑活动:
汇款人
汇票——发行人、出售人和赎回人
旅行支票——发行者、销售者和兑换者
MSB属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，为注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。从火币拿到此牌照以后，名声大噪，性价比极高，火币、币安、ok交易所等平台都持有此牌照开展经营。
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美国MSB牌照申请时间10个工作日左右，可在美国财政部MSB官网查询。
美国MSB交易所牌照的优势
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