一、监管机构：加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）
加拿大MSB牌照（Money Services Business）由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）统一监管。该机构是加拿大联邦政府的金融情报部门，成立于2000年，直接向财政部长汇报，并对议会负责。其主要职责包括：
反洗钱与反恐融资监管：依据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA），监督MSB机构的合规运营，收集并分析交易报告，以打击非法金融活动。
国际协作：作为艾格蒙联盟（FIU）成员，与全球金融情报机构共享信息，强化跨境反洗钱合作。
合规检查与执法：通过现场检查、突击审查或要求提交文件等方式，确保持牌机构遵守法规；违规者可能被吊销牌照或面临法律追责。
